Альтернативные Инвестиции: деньги, хобби или новый источник вдохновения?

Новый автор National Business Северо-Запад – известный российский предприниматель, банкир, инвестор и филантроп. На страницах журнала он будет знакомить наших читателей с практической стороной инвестирования. Все, что связано с темой денег, всегда окутано туманом, а относительно инвестиционных инструментов существует два взаимоисключающих подхода. Первый – все это очень сложно и доступно только избранным, второй – стать инвестором может каждый, достаточно иметь деньги на карте и скачать приложение на ваш смартфон. Истина, как правило, где-то посередине, а в чем именно она заключается – в этом нам поможет разобраться эксперт с богатым практическим опытом инвестирования Илья Зибарев.

Сегодня в фокусе нашего внимания Альтернативные инвестиции.

Прежде всего, альтернативные чему?
Если коротко и просто, а именно такой формат подразумевает наша умная колонка, то альтернативные – это инвестиции в неклассические активы. Под классическими обычно понимаются традиционные инструменты фондового рынка: акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие.
Классические инвестиции максимально доступны, их легко осуществлять даже через приложения вашего смартфона.
Инвестиции в недвижимость к альтернативным не относят, их мы будем обсуждать отдельно в следующем номере.
К альтернативным инвестициям чаще всего относят вложения в неклассические активы, такие как автомобили, вино, различные предметы коллекционирования и даже породистые лошади.
Принято считать, что это более долгосрочные инвестиции, однако практика последних лет показывает, что их стоит рассматривать и с точки зрения быстрой доходности, в пределах 1-3 лет. Наиболее наглядно это можно увидеть на примере инвестиций в вино или автомобили.
На последних я хочу остановиться подробнее, поскольку имею богатый личный опыт в этом виде альтернативного инвестирования.
Инвестиции любят диверсификацию, другими словами, никогда не кладите все яйца в одну корзину.
Два года назад я разложил часть своих сбережений в три управляющие компании. Все предлагали индивидуальный подход и другие маркетинговые приемы, чтобы привлечь клиента. Все три компании по моей личной шкале за продажи получили «отлично», а вот за результат, что в нашем случае более важно, оценки сильно разнятся.
Самая известная компания БКС показала падение моего портфеля на 40%, кроме того, часть моих средств компания вложила в активы, из которых я не могу выйти, и неизвестно, изменится ли ситуация в будущем.
Вторая компания изначально предлагала нестандартный подход к управлению средствами, но, к сожалению, также показала убыток.
И только третья компания, инвестиционный бутик, где действительно реализовались принципы персональной ответственности и управления средствами клиента, показала рост портфеля и приносит мне доход, несмотря на сложности фондовых и крипторынков.
В то же время средний рост стоимости моих вложений в советские, иностранные редкие и ретроавтомобили составил порядка 60%! На некоторые экземпляры стоимость выросла в два раза.
Более того, эти активы продолжают дорожать и имеют высокую быструю ликвидность, чего, к примеру, нельзя сказать об инвестициях в недвижимость.
Это не означает, что нужно вывести все деньги из управляющих компаний и вложить в автомобили, вино или коллекцию антиквариата, однако разобраться с этим инструментом будет весьма полезно.
Альтернативные инвестиции должны составлять часть вашей инвестиционной стратегии, и, как видно на моем примере, это может стать ее значимой и очень привлекательной частью.
Мой банковский и управленческий опыт вовремя подсказал мне, как совместить увлечение ретроавтомобилями с инвестиционным подходом.
Сейчас уже есть эксперты, коллекционеры, которые могут поделиться с вами информацией о рынках редких автомобилей, подобрать, проверить и даже привезти автомобиль из любой точки России или мира.
Этот рынок имеет международный характер, а значит, вы сможете продать свой ретроавтомобиль не только в России.

Что актуально на сегодняшний день с точки зрения инвестирования в автомобили?
Прежде всего, это немецкая классика: Mercedes, отдельные модели BMW и, конечно, классические модели Porsche. Всегда в цене Ferrari.
Отечественная классика пользуется большой популярностью в России и у наших соотечественников в других странах. Тут помимо состояния очень важна история машины. Если машина редкая, очень внимательно нужно отнестись к истории ее реставрации и аутентичности. От этого цена может различаться в разы!
Ретроавтомобиль легко может стать предметом семейной гордости и наследия.
Все больше примеров, когда состоятельные люди формируют свои коллекции автомобилей, часов, вина, книг и даже музыкальных инструментов.
Стоит отметить, что такого рода инвестиции обладают еще одним очень важным, с моей точки зрения, преимуществом по отношению к скучным и обезличенным классическим инструментам, они дарят эмоции и новый мир, мир увлечений. А это в свою очередь открывает двери в интересные сообщества, помогает устанавливать новые личные и деловые связи. Другими словами, альтернативные инвестиции дают возможность получать от жизни удовольствие.
Осталось выбрать, что вам по душе, и начать изучать эту тему, формировать свой инвестиционный портфель или даже целую коллекцию.
Только убедительная просьба: не жалейте ресурсы на изучение вопроса и консультации экспертов.

Email-рассылка